You are currently viewing Beginners guide to investing in shares in Kenya

Beginners guide to investing in shares in Kenya

When I was starting out on acquiring financial education, I  couldn’t get a comprehensive source of information on investing in shares in Kenya.

I had to do quite a lot of research,  most of which I don’t regret doing.

Just in case you are starting out on investing,  I hope that the article below will give you a comprehensive guide on investing in shares.

why personal finance

First things first, what is a share?

A share is a unit of ownership of a company or business.

This means that when you buy shares you become part-owner of a business along with other shareholders.

In Kenya, you can only buy shares in groups of 100.

That means that if one share is ksh.5, you need at least ksh.500 to buy these shares.

After buying shares from a company you become a shareholder.

This means that you are not only part-owner of the company but you can also take part in the decision-making process of that particular company.

A shareholder is also entitled to dividends. Dividends are money paid to a shareholder at the end of a company’s financial year.

How to buy shares of a company.

Before you buy shares of any big company it is prudent to do thorough research first.

Do not buy shares based on the reputation of the business alone.  This is because big companies are not always good investments.

But before that know the purpose of your investment. Are you buying a share for capital appreciation or for the dividends and capital appreciation?

budgeting tips for beginners

Buying for capital appreciation alone or in other words in the short term means that you are buying shares today, for example, @ksh.2.21 so that you can sell them tomorrow or in the near future at a higher price like @ ksh.2.57.

That is to sell at a higher amount at a later date.

Buying for capital appreciation and dividend payments or in other words for the long term means that you are buying shares today @ksh.5 so that you can sell these shares ten or twenty years later @ ksh.20.

The best-case example is of Safaricom shareholders.

When Safaricom sold it’s an initial public offer (IPO) in 2008 @ ksh.5. Some shareholders sold these shares after a short while when they saw that the share price was plummeting or going down.

They sold these shares for as low as sh.3.50.  This was a bit too soon if you ask me.

Others held on to these shares for a long time.

In the year 2018, 10 years later the later sold off their shares @ as high as sh.31. Getting more than 400% return on investment (ROI).

It might even surprise you that some are still holding on to these shares up to this very day.

As a rule of thumb always buy low and sell high.

Step 2: Choose a broker

A broker is a mediator who will buy and sell shares on your behalf.

A broker can however only do so with your permission.

The broker can only buy and sell what you want to buy/sell.

A broker can also advise you on what to buy/ sell.

A broker will also help you open a trading account. Opening this account may cost ksh.1200 to open and sh.100 per month to keep it active.

Before choosing a broker

compare their broker fees with that of other brokers.

Also, look at how much they will charge you per transaction that is their transaction cost.

Where do you get a certified stockbroker?

Head on over to the Nairobi securities exchange website.

There you will get a list of accredited stockbrokers in Kenya.

make sure to sign up to a list of some of the best stockbrokers in Kenya

Step 3: Open a CDS account.

A CDS/ (Central Depository and Systems account)

This is whereby all your securities will be electrically stored. It is like a cloud for your investments.

Before this system people received a certificate after buying stocks/shares.

A CDS account eliminated the need for this certificate.

How to open a CDS account

Go to your stockbroker and file an account opening form.

You could also do so by going directly to the CBK.

Requirement: 2 passport size photos, original and copy of ID/ passport.

Some brokers may, however, ask for other documents in addition to these like utility bills and tax returns.

The best part is that opening a CDS account is completely free of charge.

savings tips for beginners

Step 4: Choose companies to invest in

This is the most crucial part  In my opinion.

This is because choosing a good company can give you good returns on your investment.

But making a poor choice in a company can make you lose money faster than you can blink.

To avoid making a poor decision, do thorough research on the companies that you are interested in investing in.

Just in case you don’t know where to start, here are a few pointers.

1. Pick a company that you understand.

Are you interested in technology? If so choose a company from that very industry.

This will help you know when the company is performing or not.

2. Look at the financial health of the company.
It may sound funny at first but knowing how well a company is performing is important.

Otherwise how else is it supposed to make more money for you?

With that said look at the financial statements of the company/ business.

Ask whether:

a) Does the company pay out dividends?
If yes, the company is in good financial health.

Thereafter have the dividends been increasing or decreasing throughout the years.

b) Is the company in bigger debt than it’s income?

If yes this means that the company’s income will not be paying dividends.

Rather the income will be used to pay off interests on debts and these debts.

3.The price of stocks:

It is important to look at the price because a low price may not always mean affordable.

It may indicate that the growth of the business is slowing down. Whereas a high price may indicate that the company is expected to grow rapidly in the near future.

These were just a few tips for you to start your investment journey.
However, remember that knowledge used is more important than knowledge acquired and not used.
So start your investment journey today.


This Post Has 36 Comments

  1. Dan

    Great mind,,,,

  2. Hamisi

    I would like to know where to invest for a long time how can I get that assistance

    1. Gertrude Njeri

      There are very many financial advisor who are ready to help you
      I’ll do a review in the coming weeks

  3. Kinyanjui Nuthu


  4. Veteran

    Nice blog, what’s better is you broke it down in layman’s language so everyone can understand

  5. Anonymous

    Nice piece

  6. Doc. Opel Snr

    Wow Ms Njeri, I am very grateful. This is my question, Is it a must for you to have a broker…..

    Thank you so much….

    1. Gertrude Njeri

      I’m glad that you are. As a beginner it is wise to have an experienced broker who will act as your guide.

    1. Gertrude Njeri

      Hello Dean, unfortunately I don’t know much about exchange traded funds. However I’ll look into it and get back to you as soon as possible

  7. Kim

    I have learnt so much . Good work

  8. Like!! I blog frequently and I really thank you for your content. The article has truly peaked my interest.

  9. Claude Winegar

    Beginners guide to investing in shares in Kenya it is very useful, I also shared it
    on my facebook.
    I also want to help you to make money online:
    Many thanks! 🙂

  10. Fayee

    Wooow am enlightened. Very educative. Keep doing it dear

    1. Gertrude Njeri

      Thank you…. I’m happy that you found the article enlightening…..

  11. Myronfot

    local personals
    [url=””]date sites [/url]

  12. Тhis design iis spectacular! Yⲟu certainly kknoѡ hhow to keeр a reader amused.
    Between your wit and your vіdeos, I was almost movеd to start my own blog (well, almost…HaΗa!) Wnderful
    job. І rewally loved what you had to saу, and more than that,
    how you presented it. Too cool!

    Feеll free to ѵisit myy page cash advances zoom online payday loans

  13. I need to tto thank you for this fantastic read!! I definitely enjoyed evewry
    bit of it.I have got you book-marked to look at new things you post…

  14. Howdy! I could have sworn I’ve been to this blog before but
    aftedr browsing through some of the post I realized it’s new to me.
    Nonetheless, I’m definitely delighted I found it and I’ll be bookmarking
    and checking back frequently!

  15. Slot Online 9999 เว็บเป่าสล็อตออนไลน์ น้องใหม่ ที่คุณลักษณะไม่ใหม่ไล่ตาม ฟังเพราะจัดแจงติเตียนสด เว็บพนันควรยึดมั่นพร้อมทั้งกอบด้วยคุณภาพ เหตุเพราะจับมือพร้อมกับ ฝ่ายสิ้นสุดสล็อตชั้นเยี่ยม พรึบชี้นำเกมสล็อตแตกหมู มาอุดหนุนอุปการะได้รับออกเสียงเล่นกันและกันวัดผล ร้อย เว็บสล็อต
    ได้ทรัพย์สมบัติสุทธิ มิหลอกล่อ สมัครเล่นสล็อต ทูเดย์ อิฉันมีอยู่โปรแตงโมชั่นแบะเว็บเรี่ยม ไหว้วานเงินตราขั้นต่ำ
    ยอมรับโบนัสสล็อตให้เปล่าเงินเชื่อ 100 ตีน กลับจำนวนรวมดับ แชร์เสี่ยว คล้องเงินก้อนรวม เชี่ยวชาญ
    ทดสอบ slot ได้รับฟรีๆไม่เสียเงิน พร้อมด้วยเว็บแสดง สล็อต หัตถ์เชื่อ เจริญเต็มที่ 2021 บรรเลงไม่ยาก แจกเงินยิ่ง

  16. slot-online999

    I’ve read some just right stuff here. Certainly value bookmarking
    for revisiting. I wonder how so much attempt you put to create this kind of great informative web site.

  17. แทงลูกฟุตบอล ออนไลน์ SBOAAAAA สดเปลือยกำนัลบริการทิ่มลูกฟุตบอลออนไลน์จบทูเดย์ รับสารภาพท้าพนันออนไลน์กีฬาแถวหน้ากว่า
    30 พันธุ์ทั่วโลก เสร็จบริการระวางนาเนกอย่างเรียบร้อยแบ่งออกบริการ 24hr
    รองการเป่าทั่วรูปร่างไม่ว่าจะดำรงฐานะช่องทาง Mobile ก็ได้สำแดง ทั้งนี้อีกต่างหากมีค่าลูกฟุตบอล
    Step ราคาอนันต์กว่าใคร
    500 ทะเบียนประสานรอยสัปดาห์ อัพเดทปัจจุบัน
    สดเอี่ยมอ่องทั้ง หนีบหมายความว่าเว็บเสียบฟุตบอลที่ปกติสุดขอบภายในไทยผ่านพ้น
    ทั้งนี้ยังเชี่ยวชาญลงคะแนนเล่นฟุตบอลหาได้ตลอดลีก ทั้งปวงทวิ ทั่วโลก เสร็จเสริฟมาประทานคนแทงบอลออนไลน์ชนิดบริบูรณ์ ไม่ว่าจะทั้งเป็นงานตำฟุตบอลออนไลน์ , กะซวกบาส , เบสบอล , เทนนิส , อเมริกันบอล ,
    กีฬาเสมือนหนึ่งแน่ๆ , การเล่นสนุก , ออสเตรเลียน รูลส์ฟุตบอล , แบดมินตัน , แฟบดี้ ,
    ฟุตบอลริมทะเล , มวยฝรั่ง , มวยไทย
    , คริกเกเรต , จักรยาน ,เกมส์เหวี่ยงเป้ากางเกง , อีสปอร์ต , ฮอกกี้
    , ฟุตซอล , ท่านลิบอล ,
    กอล์ฟ , แฮนด์บอล , ฮอกกี้น้ำแข็ง
    , ขอลาคเผ้าคอยส , มอเตอร์สปอร์ต , รักบี้
    , สควอช , ตะแคงเหาะเทนิส
    , วอลเลย์ลูกบอล , โปโลห้วย กีฬาโอลิมปิก , กีฬาอุตุหนาวเหน็บ เป็นต้น อีกสูงสุด ทั่วสายอวยร้างไปลูกฟุตบอลถูกใจหัว คุ้มพร้อมกับทรัพย์สินพนันขันต่อแบบถ่องแท้
    เอสบีโอเบท เว็บทิ่มบอลออนไลน์พื้นดินดีมัสดก โดยมีผู้แทน agent ถิ่นที่เป็นกองมัตถกในประเทศชาติประเทศไทย โดดเด่นข้างในเรื่องราวข้อความราบรื่น สบาย ปรูดปราด พร้อมกับรั้งขึ้นอุดหนุนทำเพลงเดิมพันบอลออนไลน์ย่อมเยาข้อบังคับทุกแบบอย่าง ตลอดเดิมพันกีฬาออนไลน์ ติดอยู่สิโปนเป็น คาสฺิบวมออนไลน์ รวบยอดเกมส์ติดอยู่ซิโนมาไว้ที่นี้ทั้งหมด ครบครันยังมีระเบียบ ไหว้วาน-ถอน เงินก้อนจัดการคว้าทั้งสิ้น 24 ครู่ หากหวังชำระคืนบริการเว็บ nova88 เปิดม่าน วานขั้นต่ำ ร้อย บาทาเท่านั้น ก็เชี่ยวชาญประเดิมเก็บเดิมพันลูกบอลออนไลน์หาได้จบเผื่ออินังโหย สมัครสมาชิก สโบเบทศักยโทรจัดหามามากวิถีทางพร้อมด้วยรองโปรโมชั่นสมาชิกใหม่เอี่ยมทั้งหมด User
    SBOAAAAA ดำรงฐานะเอเยนต์แผ่นดินเลิศมัสดกข้างในชาติประเทศไทย ประกอบด้วยข้อความมีชีวิตมืออาชีพแห่งเนื้อความการประทานบริการแทงลูกบอลออนไลน์ พร้อมมูลอีกทั้งได้รับสารภาพข้อความเชื่อใจเดยิ่ง ฝากถอนรวดเร็ว ได้รับทรัพย์สมบัติชัวร์ อีการันค่อนจัดหามา ดำเนินคณะธุรกิจคุณลักษณะกว่า สิบ พรรษา ฝากเรียกคืนเงินทองเปล่าเหลือ 3
    นาที คล้องความน่าเชื่อถือรวดเร็วทันใจ กะซวกบอลออนไลน์ ได้รับสม่ำเสมอไม่กอบด้วยชะงัก จุดเด่นต่างๆฉบับกระทำอุปการะ สโบเบ็ต นั้นรุ่งโรจน์จากหมายความว่าผู้บังคับบัญชาเว็บท้าพนันระวางสะอาดมัสดก มั่งอยู่ยงเสถียรเป็นกอบเป็นกำยิ่ง สมมุติคิดถึงกรณีเว็บบรรเลงพนันออนไลน์ จักแตะต้องอาลัย
    สโบเบ็โคนอนไลน์ ได้มาจวบจวน 24 ครู่
    ต้องประสงค์จัดหามารับสารภาพบริการย่านเป็นผลดีตกขอบเปรียบดังหนึ่งผู้ใช้ VIP ทั้งหมดยูสเซอร์ รับรองตวาดดิฉันจะมิทำการให้ความเกื้อกูลผิดหวัง

Leave a Reply